Ganzheitliche Beratung für Privat- und Geschäftsleute
Sie haben Visionen für Ihr Privatleben oder Ihr Unternehmen. Sie möchten sich und Ihre Familie umfassend finanziell absichern – auch wenn mal Unvorhergesehenes Ihren Lebensplan durchkreuzt. Dann ist eine solide Finanzplanung das Fundament für eine sichere und entspannte Zukunft.Ich berate Sie ganzheitlich und erstellen Ihr persönliches Gesamtkonzept – angepasst an Ihre individuelle wirtschaftliche Situation. Das Beratungsspektrum reicht von der Absicherung existenzieller Risiken über Vermögensaufbau und Altersvorsorge bis hin zu Fragen der Vermögensübertragung und Erbschaft.
Leistungen im Überblick:
Vorsorge
Strategien für einen sorglosen Ruhestand
Sie setzen viele Jahrzehnte Ihre ganze Schaffenskraft dafür ein, Ihren Lebensunterhalt für sich und Ihre Familie zu verdienen und einen komfortablen Lebensstandard zu sichern. Da sollte es auch im Alter nicht eng werden.
Gemeinsam mit Ihnen befassen ich mich intensiv mit einer rechtzeitigen und langfristig angelegten Altersvorsorge. Was die ferne Zukunft für uns vorsieht, wissen wir nicht – aber wir können all Ihre persönlichen Faktoren unter die Lupe nehmen und bedarfsgerechte Strategien entwickeln, die Sie entspannt in Richtung Rente blicken lassen.
Die Schwerpunkte meiner Arbeit liegt dabei auf folgende Aspekte:
- Erfassung Ihres Status Quo: Welchen Betrag von meinem Verdienst kann ich für die Altersvorsorge entbehren
- Ermittlung Ihres Altersbedarfs: Wieviel Geld brauche ich später
- Erstellung eines individuell auf Ihren Lebensplan angepassten Altersvorsorgekonzeptes
Welche Strategien für Sie das Optimum bieten, können wir gerne zusammen erörtern.
Sprechen Sie mich ganz unverbindlich an. Ich freue mich auf Ihre Kontaktaufnahme. >>>
Investment
Vernetzt denken – sorgsam agieren
Geldanlagemöglichkeiten empfehlen – das können viele Anbieter. Eine umfassende und konstruktive Beratung in Sachen Investment jedoch ist eine komplexe Angelegenheit, die von Ihrem Finanzberater hohe Expertise und viel Erfahrung erfordert. Denn es gilt, die individuellen Vorbedingungen aus verschiedenen Perspektiven zu betrachten und Wechselwirkungen einzelner Aspekte untereinander zu berücksichtigen.
Bei der Beratung für eine erfolgreiche Geldanlage habe ich das sogenannte „magische 5-Eck der Geldanlage“ immer im Hinterkopf: Das Zusammenspiel von Sicherheit, Rentabilität und Liquidität – ergänzt durch die Punkte Inflation und Steuern findet hier Berucksichtigung.
Zielorientierte Beratung ist daher mein Leitsatz.
Nach der Besprechung erfolgt die Analyse und der Check-Up Ihres momentanen Ist-Zustandes. Mit der Depot-Optimierung erarbeite ich die für Sie mit Ihnen passende Investment-Konzepte – unabhängig, zielgerichtet und nachhaltig.
Finanzierung
Mehr Handlungsspielraum – Beratung für Privat- und Geschäftsleute
- Sie haben einen lang gehegten Traum, den Sie sich privat erfüllen möchten.
- Sie planen einen Immobilienkauf.
- Sie suchen eine unabhängige Expertenmeinung zu Ihren bestehenden Finanzstrukturen.
- Sie möchten eine Existenz gründen und Ihr Unternehmen langfristig auf eine fundierte Basis stellen.
Ganz gleich ob privates oder geschäftliches Vorhaben, ich berate Sie unabhängig und bedarfsgerecht, um aus dem Pool an unzähligen Finanzierungsangeboten den optimalen Mix für Sie zu finden. Dabei agiere ich unabhängig von bestimmten Banken oder Anbietern.
Damit Sie neben Ihren Verbindlichkeiten ein entspanntes Leben führen können, analysiere ich im Vorfeld präzise Ihre Ausgangssituation: Wieviel Eigenkapital ist vorhanden, welche Sicherheiten und welche Flexibilität brauchen Sie? Danach erstelle ich ein individuelles Finanzierungskonzept – zugeschnitten auf Ihre Rahmenbedingungen und Ihre Zukunftspläne. Daneben prüfen ich auch alle in Frage kommenden Zuschüsse.
Sprechen Sie mich ganz unverbindlich an. Wir freue mich auf Ihre Kontaktaufnahme. >>>
Versicherung
Richtig versichern – Ihr Mehrwert durch neutrale Beratung
- Immer mehr Menschen sind falsch versichert – die einen haben zu viele, andere zu wenige Verträge oder sie sind doppelt abgesichert.
- Welche Versicherungen sind ein Muss und auf welchen Versicherungsschutz können Sie verzichten?
Als neutraler Versicherungsmakler bringen ich Licht in den Dschungel der Absicherungsmöglichkeiten und erstelle Ihnen eine konkret auf Ihre persönliche Situation angepasste Bedarfsanalyse. Gemeinsam schnüren wir dann Ihr persönliches Versicherungspaket.
Wir sind Netzwerkpartner eines unabhängigen und mit Gütesiegeln ausgezeichneten Maklerpools, daher dürfen Sie versichert sein, dass wir Zugang zu allen Gesellschaften des Versicherungsmarktes haben und nicht an bestimmte Versicherungsunternehmen gebunden sind.
Vergleichen Sie selbst …. (Vergleichsrechner)
Sprechen Sie mich ganz unverbindlich an. Wir freue mich auf Ihre Kontaktaufnahme. >>>
Immobilienerwerb
Ihr Traum in greifbarer Nähe
Es ist das Lebensziel für die meisten für uns – das familienfreundliche Haus im Grünen oder die großzügige Eigentumswohnung in attraktiver Stadtlage.
Damit der Traum Ihnen genug Luft zum Atmen lässt, stehe ich Ihnen bei der Finanzierungsberatung Ihrer Traum-Immobilie persönlich zur Seite und berate Sie hinsichtlich passender Finanzierungsmodelle. Sie und Ihre Lebenssituation stehen dabei bei mir an erster Stelle – nicht unbedingt die scheinbar günstigsten Konditionen eines Anbieters.
Als Ihr neutraler Partner biete ich Ihnen banken- und produktunabhängige Finanzierungsberatung – das bedeutet konkret: Ich vergleichen die Angebote aus einem großen Pool (Banken und andere Anbieter) und schlagen Ihnen dann den Partner vor, der die für Sie optimalen Bedingungen bietet.
Ich verstehe mich als Ihr persönlicher und verantwortungsvoller Vertrauenspartner. Daher dürfen Sie bei jeder Beratung auf meine Empfehlung zählen – auch wenn dabei herauskommt, dass ich Ihnen zum heutigen Zeitpunkt von einem Immobilienkauf abraten muß. Denn: Ihr wirtschaftliches Wohlergehen steht für mich an erster Stelle.
Sprechen Sie mich ganz unverbindlich an. Wir freue mich auf Ihre Kontaktaufnahme. >>>
Lohnsteuererstattungsvorfinanzierung
Vorfinanzierung von Steuererstattungsansprüchen
Sie suchen nach einer Möglichkeit, Ihre Lohnsteuererstattung schnell in Bargeld umzuwandeln (Lohnsteuerbarauszahlung)?
Sie benötigen das Geld jetzt und nicht erst in zwei, drei oder sechs Monaten?
„Steuerrückerstattung lässt lange auf sich warten“ ….weiterlesen
(Internet-Artikel vom 24.2.2012)
Sie haben einen Lohnsteuererstattungsanspruch?
Dann sollten Sie mit uns Kontakt aufnehmen. Ich freue mich darauf, Ihnen weiterzuhelfen.
Weitere Informationen unter:
www.lohnsteuer-sofort.de
Achtung! Es findet keine Steuerberatung statt !
Der folgende Filmbeitrag erklärt das Prinzip der Lohnsteuer-Vorfinanzierung: